Cest la raison pour laquelle les familles nombreuses ont moins d’impôt à payer par rapport aux familles plus réduites. C’est donc une évidence que le célibataire est lésé dans cette situation. En effet, il n’aura comme seule charge que lui-même. Il ne bénéficiera donc normalement pas de réduction d’impôts. Il existe cependant quelques Menu comment payer ses impots quand on a pas d argent FirePro Joshi : All Star Dream Slam. Bon état. Ajouter 3façons pour réduire sa fiscalité. Voici donc 3 moyens simples et légaux de réduire vos impôts tout en augmentant la valeur de votre patrimoine. La loi Pinel. Les investissements en FCPI ou FIP. Le PER ( ancien PERP ou la loi Madelin) Mais attention tous ne se valent pas, chacun à ses avantages et ses inconvénients. Lemontant de l'impôt en 2022 sur les revenus en 2021 est calculé en fonction des taux d'imposition (de 0 à 45%). Montant total de l'impôt : 2 921,95 € touslesbonsplans A propos; FAQ; Contact; Appuyez sur ESC pour fermer. blog. 16 mai 2022 0. Comment payer moins d’impôts. Le montant de l’impôt en 2022 sur les revenus en 2021 est calculé en Lescélibataires font partie des catégories d’individus les moins avantagées en ce qui concerne le paiement d’impôts. Il se pose alors la question de savoir s’il existe des astuces susceptibles de permettre aux personnes seules de défiscaliser. La réponse est heureusement affirmative. Découvrez dans ce billet comment payer moins d’impôt 94tu5. Les célibataires font partie des catégories d’individus les moins avantagées en ce qui concerne le paiement d’impôts. Il se pose alors la question de savoir s’il existe des astuces susceptibles de permettre aux personnes seules de défiscaliser. La réponse est heureusement affirmative. Découvrez dans ce billet comment payer moins d’impôt quand on est célibataire. Quel type d’investissement pour défiscaliser en tant que célibataire ? Plusieurs investissements peuvent vous permettre de défiscaliser lorsque vous êtes célibataire. Pour réduire vos impôts, faites des investissements déductibles d’impôts. Ainsi, vous pouvez faire des dons aux associations ou porter votre choix sur le Plan d’épargne retraite PERP. Ce dernier vous permet d’épargner et d’obtenir des intérêts sur les sommes épargnées. De même, vous pouvez contribuer à l’économie de votre pays en faisant un investissement au niveau du capital d’une entreprise. En retour, le Fisc et l’Etat vous apporteront leur aide en guise de soutien. Vous avez également la possibilité de devenir entrepreneur pour réduire vos impôts en tant que célibataire. Devenir associé d’une entreprise en ayant une part dans ses actions vous fera considérablement défiscaliser. Un dernier type d’investissement existe pour la réduction d’impôt des célibataires et semble être le plus porteur d’avantages. Il s’agit de l’investissement immobilier. Si plusieurs dispositifs de défiscalisation immobilière sont disponibles sur le marché, la loi Pinel apparaît comme celui le plus adapté aux célibataires, puisqu’il peut leur accorder une réduction d’impôts atteignant les 21 % de leur investissement. Payez moins d’impôts grâce au dispositif Pinel Investir dans le dispositif Pinel vous offre la possibilité de profiter d’une réduction d’impôts maximale de 63 000 euros sur chaque foyer fiscal lorsque vous optez pour un engagement locatif de 12 ans. L’avantage fiscal se répartit sur les différentes années que dure la location. Au total, vous bénéficiez de 2 % du coût de revient tous les ans, pendant 6 ou 9 ans. Dans le cas où vous prenez la décision de mettre votre logement en location pendant trois années supplémentaires, vous bénéficierez d’une réduction d’impôt de 1 % sur chacune des trois dernières années. La loi Pinel apparaît ainsi comme une excellente option qui vous permet de faire un investissement dans l’immobilier et d’obtenir en contrepartie une réduction d’impôts lorsque vous êtes célibataire. Il existe, cependant, une erreur que vous devez éviter, celle de vous procurer un logement de piètre qualité susceptible de constituer un frein pour la rentabilité de votre investissement. Pour que cela ne vous arrive pas, vous devez tâcher d’être vigilant pendant l’acquisition. Quels sont les points auxquels veiller ? Si vous souhaitez rentabiliser votre investissement Pinel en tant que célibataire, faites attention au moment de faire le choix du bien immobilier. Vous devez vous assurer que l’emplacement de l’appartement est à votre avantage. En effet, une proximité des commerces et transports ainsi qu’une demande locative sont nécessaires. De même, veillez à ce que le bien soit de qualité et qu’il ait un bon potentiel de revalorisation. Il est nécessaire que votre conseiller en gestion de patrimoine fasse une étude de marché conséquente au sujet du bien immobilier pour s’assurer que l’opération est sécurisée. Il doit vérifier qu’il n’y a pas une surévaluation du coût d’acquisition en comparaison au marché local. Demandez aussi si le logement à acquérir s’inscrit dans le cadre d’un programme mixte. Vous saurez ainsi si vous pouvez y résider en tant que propriétaire occupant. Pour finir, soyez vigilant par rapport au montage que vous propose votre banque. Si vous contractez un crédit immobilier inadapté, vous pourriez voir chuter le rendement de votre opération. Célibataire, vous subissez une pression fiscale forte au moment de payer votre impôt sur le revenu. Si les réductions d’impôt liées à la famille ne vous sont pas accessibles, rassurez-vous il reste bien d’autres leviers à actionner pour diminuer la facture ! Déduction de certaines dépenses, investissement locatif ou dans les entreprises innovantes tour d’horizon des moyens de payer moins d’impôts quand on est célibataire. Ce que vous pouvez faire et ce que vous ne pouvez pas faire en tant que célibataire Pourquoi les célibataires sont-ils désavantagés face à l’impôt ? L’explication tient dans le fonctionnement même de l’impôt sur le revenu. Celui-ci prévoit une taxation selon un barème progressif, pondéré par le quotient familial, lequel vous attribue des parts et demi-parts au titre de la situation matrimoniale et des enfants à charge. Un célibataire représente ainsi une seule part, quand les couples mariés ou pacsés en représentent deux. Pour chacun des deux premiers enfants, les familles ont droit à une demi-part supplémentaire et une part entière à partir du troisième. En tant que célibataire, vous pouvez toutefois prétendre à une déduction d’impôt si vous versez une pension alimentaire à un enfant ou un parent. Si l’enfant n’est pas en garde alternée, vous pouvez la déduire intégralement de votre impôt sur le revenu. Pour le parent, la déductibilité est admise sous conditions Vous devez avoir une obligation alimentaire envers ce proche parents ou grands-parents ; L’aide financière que vous apportez doit être en corrélation avec les ressources de votre parent et se limiter à l’aider dans les besoins de la vie courante. On vous en dit plus sur la pension alimentaire et les impôts ici ! Célibataire, que pouvez-vous déduire de votre impôt sur le revenu ? La déduction d’impôt consiste à enlever une somme d’argent soit de votre revenu global soit d’une catégorie de revenus. Voyons quelles déductions d’impôt vous pouvez obtenir en tant que célibataire. Les frais au réel Au moment de déclarer vos revenus, il convient d’appliquer un abattement de 10 % au titre des frais professionnels. Cependant, si les dépenses liées à votre activité professionnelle représentent plus que ce pourcentage, alors vous pouvez déduire vos frais pour leur montant réel. Attention, il vous faut pouvoir justifier ces dépenses à l’administration fiscale ! Concrètement, il est possible de déduire Les frais de transport entre votre domicile et votre lieu de travail les règles diffèrent selon si vous résidez à plus ou moins de 40 km de votre lieu de travail ; Les frais de repas l’administration les évalue à € pour chaque repas ; Les dépenses de déplacements professionnels, ou liées à la formation ou à l’équipement professionnel. L’épargne sur un plan épargne retraite Les cotisations que vous versez sur un plan épargne retraite PER peuvent aussi vous aider à diminuer votre impôt sur le revenu. La déduction est toutefois limitée à 10 % maximum du montant des revenus d’activités que vous déclarez à l’exclusion des autres revenus, par exemple, fonciers. La loi fiscale prévoit également un minimum et un maximum de déduction reposant sur le plafond annuel de la Sécurité sociale PASS, respectivement de 4 052 euros et 32 419 euros. Un déficit foncier Autre dispositif très utile pour payer moins d’impôt quand on est célibataire le déficit foncier. Vous devez être soumis au régime réel d’imposition pour la taxation de vos recettes locatives. À la place des abattements prévus en régime micro, vous pouvez déduire certaines charges intérêts d’emprunt, primes d’assurance, travaux d’amélioration ou d’entretien… de vos revenus fonciers. Si les dépenses sont supérieures aux charges, vous créez un déficit foncier. Selon la nature de la charge financière ou non-financière et la nature de la location vide ou meublée, vous imputerez ce déficit sur votre revenu global ou sur la catégorie des revenus fonciers BIC en location meublée. Il est aussi possible de reporter l’excédent du déficit pendant 6 à 10 ans, sur les revenus de mêmes catégories ou le revenu global. Payez moins d’impôt grâce à l’investissement immobilier Les différents dispositifs de défiscalisation dans l’immobilier vous permettent d’obtenir une réduction d’impôt. Contrairement à la déduction, elle ne s’applique pas sur les revenus ou une catégorie de revenus, mais sur l’impôt dû. Bien choisir votre régime fiscal vous permet aussi d’optimiser votre imposition. 1. Les différents dispositifs Loi Pinel vous obtenez une réduction d’impôt allant de 36 000 à 63 000 €, selon l’engagement de location auquel vous souscrivez de 6 à 12 ans, par période triennale ; Loi Denormandie elle reprend le fonctionnement de la loi Pinel, mais s’applique à un achat dans l’ancien avec travaux ; Loi Censi-Bouvard à condition d’investir dans du neuf et en résidences avec services, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt maximale de 33 000 € ; Loi Malraux en contrepartie de travaux portant sur l’ensemble d’un immeuble situé en secteur sauvegardé, vous profitez d’une réduction d’impôt de 22 à 30 % sur ces travaux, avec un maximum de 400 000 euros sur 4 ans ; Loi Monuments Historiques c’est sans conteste le dispositif le plus généreux, car vous pouvez défiscaliser l’ensemble des travaux réalisés sur le bâtiment, sans limitation de montant, dès lors qu’il est ouvert au public ; Loi Girardin social vous investissez dans une société qui finance des logements neufs en Outre-Mer. Vous bénéficiez d’une réduction d’impôt de 50 % du prix de revient du logement. 2. Bien choisir sa fiscalité Nous l’avons brièvement abordé au paragraphe sur le déficit foncier il existe trois régimes d’imposition pour la taxation de vos revenus locatifs. Le régime micro-foncier applicable à la location nue vous fait bénéficier d’un abattement de 30 % au titre des charges. Avec le régime micro-BIC, applicable à la location meublée, l’abattement passe à 50 %, 71 % si le meublé est classé. Si vos charges sont supérieures à ces abattements, vous avez tout intérêt à préférer le régime fiscal du réel. Comme son nom l’indique, il permet de déduire les charges pour leur montant réel. Ce régime est encore plus favorable dans le cadre du statut de loueur en meublé non professionnel LMNP. En effet, outre les charges déductibles, ce statut vous permet de pratiquer des abattements sur l’immobilier hors terrain et sur le mobilier. Réduisez vos impôts grâce à l’investissement dans le capital des entreprises Célibataire, payez moins d’impôts en investissant dans des sociétés innovantes, via des fonds d’investissement spécialisés ou un site de financement participatif. FCPI et FIP en investissant dans un fonds commun de placement dans l’innovation ou dans un fonds d’investissement de proximité, vous obtenez une réduction d’impôt de 25 %, de 30 % si le placement est en Corse ou en outre-mer. Le versement est toutefois limité à 12 000 euros pour un célibataire ; Equity crowfunding la réduction d’impôt est ici de 50 % de l’investissement, avec un plafond de versement de 50 000 €. Diminuez vos impôts avec l’investissement en production industrielle et intellectuelle Ce n’est pas un scoop dans certains domaines et certaines zones géographiques, la production intellectuelle ou industrielle revient très cher. Pour vous inciter à soutenir cette production, l’État vous propose des réductions d’impôt. Voici les dispositifs dans lesquels investir pour diminuer votre imposition Investissement en Girardin industriel en investissant dans l’appareil de production ultra-marin, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt one shot allant jusqu’à 125 % des fonds apportés. Comme vous ne pouvez pas récupérer votre mise de départ à l’issue de l’opération, le gain fiscal net est de l’ordre de 20 % ; Investissement en groupements forestiers la réduction d’impôt applicable est de 18 % ; Défiscalisation SOFICA en investissant dans le cinéma, vous obtenez une réduction d’impôt de 5 400 €. Payez moins d’impôt grâce aux dons Ultime piste à explorer pour réduire l’imposition des célibataires le don aux associations. Vous pouvez défiscaliser jusqu’à 20% de votre revenu imposable, sachant que le taux de réduction d’impôt varie en fonction de l’organisme. Il est de 75 % jusqu’à 1 000 euros pour les dons aux organismes d’aide aux personnes en difficultés et d’aide aux victimes de violence domestique. Il est de 66 % pour les dons au-delà de 1 000 euros ou les dons aux organismes d’intérêt général ou reconnus d’intérêt public. Pour la fraction des dons excédant 20% du revenu, vous pouvez reporter l’excédent pendant 5 ans. Être célibataire est un statut qui présente quelques inconvénients, notamment en matière de fiscalité. Les célibataires sont en effet généralement imposés à un taux plus élevé que les couples mariés ou pacsés. Si vous êtes célibataire, il existe heureusement divers moyens d’optimiser votre fiscalité en faisant baisser votre impôt sur le revenu. Découvrez dans cet article comment y parvenir. Sommaire1 Pourquoi les célibataires paient-ils plus d’impôts ?2 En quoi consiste l’optimisation fiscale ?3 Comment réduire vos impôts si vous êtes célibataire ? Investissez dans l’ Investissez dans un projet d’ Optez pour un plan d’épargne Pourquoi les célibataires paient-ils plus d’impôts ? Les impôts sur le revenu sont calculés selon une méthode de répartition de parts. Si une autre personne et vous déposez une déclaration d’impôt commune, vous aurez une déclaration d’impôt composée d’au moins deux parts fiscales. Si vous avez des personnes à charge un enfant à charge par exemple, vous obtiendrez une demi-part supplémentaire pour chaque personne. Quand un couple déclare un impôt commun, il bénéficie de cet avantage. Par contre, un célibataire étant seul ne partage son impôt avec personne et ne bénéficie ainsi d’aucune part supplémentaire. C’est pourquoi il paie des impôts plus élevés que les personnes mariées. En quoi consiste l’optimisation fiscale ? L’optimisation fiscale est un ensemble de techniques et d’approches permettant de planifier efficacement les impôts énumérés dans le budget. L’objectif de l’optimisation fiscale, à l’instar de ce que propose est de réduire le montant des impôts à l’égard desquels le contribuable a des responsabilités. Ce procédé vise également à minimiser les pénalités éventuelles et à réduire les risques fiscaux. Il s’avère donc particulièrement intéressant de s’adresser à une équipe d’experts qualifiés en la matière afin de bénéficier de leurs conseils avisés et voir le montant de ses impôts réduit en tant que célibataire. Si vous êtes célibataire, vous pouvez mener plusieurs actions pour réduire vos impôts autant que possible. Voici quelques pistes pour vous aider efficacement. Investissez dans l’immobilier Le statut de LMNP permet aux locataires de bénéficier d’une déduction fixe de 50% des revenus du travail. En cas d’investissement dans un appartement neuf avec services, il est possible d’opter pour ce statut ou de profiter du programme Censi-Bouvard. Opter pour ce programme vous permet de bénéficier d’une déduction fiscale de 11 % du prix du bien pour les investissements allant jusqu’à 300000 euros. En qualité de propriétaire, vous avez également la possibilité de bénéficier de la loi Pinel, qui propose une réduction d’impôt de 12 à 21 % en fonction du temps de location du bien immobilier. Investissez dans un projet d’entreprise En tant que célibataire, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôts de 18% en investissant dans le capital d’une petite ou moyenne entreprise. Vous pouvez bénéficier de cela en investissant jusqu’à 50000 euros dans un projet d’entreprise. Par ailleurs, si vous reprenez une petite ou moyenne entreprise, vous pouvez aussi bénéficier d’une réduction d’impôt de 25%, limitée à 20 000 euros. Optez pour un plan d’épargne Un célibataire utilisant un plan d’épargne salariale a tout intérêt à investir dans ces primes plutôt que de les recevoir immédiatement. Si elles ne sont pas distribuées sur un plan d’épargne salariale, comme un PEE ou un PERCO, ces primes sont soumises à une imposition effective. Un plan de retraite populaire PERP est également un bon moyen de réduire les impôts. Un PERP fonctionne relativement de la même manière qu’une police d’assurance-vie, mais le capital du PERP est bloqué jusqu’à ce que le propriétaire prenne sa retraite. D’un point de vue fiscal, les primes versées permettent au particulier de réduire son revenu imposable chaque année au prorata des montants cotisés. Ainsi, en participant à ces plans, une personne célibataire peut facilement réduire ses impôts. Grâce aux différentes méthodes d’optimisation fiscale, vous pouvez en tant que célibataire réduire considérablement votre impôt sur le revenu. N’hésitez pas à faire à un professionnel pour vous aiguiller dans cette voie. Bien connaître ses postes de dépenses est essentiel à la tenue d’une entreprise saine, que vous exerciez en association ou en individuel. Mais cela ne sert pas seulement à établir votre budget ! Saviez-vous que vos frais sont susceptibles de faire baisser vos impôts ? Vos dépenses professionnelles font diminuer votre bénéfice imposable. Dougs vous propose un tour d’horizon de ce que vous pouvez déduire. Payer moins d’impôts en profession libérale, c’est possible ! Le forfait blanchissage Comme son nom l’indique, il s’agit du budget blanchisserie de vos blouses, torchons et autres linges utilisés dans votre cabinet. Comment cela fonctionne-t-il ? En pratique, vous faites les lessives chez vous et vous appliquez le tarif blanchissage de la blanchisserie la plus proche de chez vous attention, il s’agit bien d’une blanchisserie et pas d’un tarif de pressing !. En fin d’année vous calculerez donc le nombre de blouses et autres linges utilisés et vous multiplierez par le prix unitaire de blanchissage. Le total ira ligne 30 de votre 2035A, dans les “Autres frais divers de gestion”. Conseil même si vous faites la lessive chez vous; nettoyez un exemplaire de chaque blouse à la blanchisserie au moins une fois. Vous conserverez ainsi une preuve des tarifs en cas de contrôle. Le forfait kilométrique Il existe deux méthodes de comptabilisation des frais de véhicule le réel, qui comme son nom l’indique comptabilise les frais véritablement engagés facture à l’appui, et le forfait qui suit un tableau publié chaque année par l’administration fiscale. Vous devrez reporter le résultat à la ligne 23 “Frais de véhicule” sur votre déclaration 2035-A et dans le cas d’une comptabilisation, compléter le tableau des indemnités kilométriques de votre déclaration 2035-B. Pour en savoir plus sur les avantages et inconvénients du forfait kilométrique, retrouvez notre tableau comparatif complet. Vous pouvez comptabilisez deux types de repas les repas professionnels et les repas pris sur le lieu de travail. Un repas professionnel peut prendre plusieurs formes. Il peut s’agir d’une réunion de travail avec vos collègues ou d’un repas pris lors d’un déplacement professionnel ou un congrès par exemple. Vous pourrez déduire ces dépenses à 100% à condition de garder les factures et justificatifs, notez les noms et raison du repas au dos de votre ticket. Ces dépenses seront inscrites dans la section “Frais de réception, de représentation et de congrès” ou “Autres frais de déplacement”, selon le motif du repas. Pour les repas pris sur le lieu de travail, c’est un peu plus compliqué. Vous ne pouvez pas déduire 100% de vos frais, un seuil maximal est défini par l’administration. En 2014, il est de 17,90 € moins 4,60 €, ce dernier montant correspondant au coût moyen d’un repas pris à domicile. Ce qui fait donc une déduction maximale de 13,30€/repas. En pratique cela donne donc pour un sandwich à 10 € 10-4,60 = 5,40 € déductibles. Pour un repas de 20 € 17,90-4,60 = 13,30 € et ainsi de suite. Vous inscrirez le montant déductible en “Autres frais de déplacement” et le reste de la somme les 4,60 € de notre sandwich à 10 € par exemple en “Prélèvement personnel”. Optimisez votre trésorerieSuivez 18 actions de cette checklist et optimisez dès maintenant votre tréso !Téléchargez la checklist gratuite. Tous les biens utilisés à la fois à titre personnel et professionnel font partie de cette catégorie votre téléphone ou votre véhicule par exemple. Pour remplir vos déclarations, vous devez déterminer le pourcentage d’utilisation professionnelle de ces biens Vous exercez à votre domicile le pourcentage d’utilisation professionnelle est égal au nombre de m² occupés par votre cabinet. Si votre habitation fait 100m², votre cabinet occupe 15m², votre taux d’utilisation professionnelle est donc de 15%.Vous utilisez votre véhicule à titre privé et professionnel le pourcentage d’utilisation professionnelle correspond au nombre de kilomètres parcourus à titre professionnel par rapport au nombre de total de km parcourus. Si vous faites 10000 km / an dont 8000 à titre professionnel, votre pourcentage est donc de 80%. Pour un forfait téléphone ou internet, déterminer l’utilisation professionnelle exacte est impossible, vous devrez réaliser une estimation. Bien sûr, si vous avez une ligne internet et téléphone spécifique au cabinet, elle est 100% professionnelle. Par ailleurs, gardez un maximum de justificatifs; ce qui inclut un agenda de travail susceptible de prouver le kilométrage de votre tournée. Vous ne pouvez pas déduire Vos cotisations CGS et CRDS ;Les prélèvements personnels ;Les frais de véhicule si vous optez pour le forfait kilométrique ;Les achats de patientèle ou de parts de société ;si vous faites un emprunts, les intérêts sont tout de même déductibles ;Le remboursement du capital d’un prêt professionnel ;les intérêts sont déductibles à condition d’avoir inscrit le bien concerné dans votre livre des immobilisations ;L’achat de biens immobilisés d’une valeur supérieure à 500 € HT ;Les virements ou chèques faits dans le cadre d’une association à une SCM ou un cabinet avec frais mis en commun. Votre part des frais doit être déterminée et répartie dans les différents postes de dépenses comme vos autres frais sur la 2035 gaz, énergies, fournitures…. Pour les SCM, cette répartition se fait sur la déclaration 2036. Vous l’aurez donc compris, il n’est pas question de déduire vos frais personnels pour payer moins d’impôts. Toutefois, la définition des frais professionnels est assez large et peut inclure jusqu’à votre sandwich du midi ! Donc pensez bien à garder toutes vos factures et les justificatifs de vos dépenses ! Home Déclaration d'impôts 10 conseils pour payer moins d'impôts Déclaration d'impôts Le gouvernement propose de nombreux avantages fiscaux. De l'épargne-pension à la garde d'enfants, découvrez nos 10 conseils pratiques visant à optimiser votre déclaration d’impôts. 1. Lancez-vous dans l'épargne-pension Selon les estimations, près de 3 millions de Belges ont opté pour l’épargne-pension qui est peut-être le moyen le plus connu pour bénéficier d’un avantage fiscal. En 2022, vous pouvez choisir votre propre montant maximal parmi deux options si vous optez pour un montant maximal de 990 euros, vous bénéficiez d’un avantage fiscal de 30%. Vous pouvez ainsi récupérer jusqu’à 297 euros via vos impôts. Vous pouvez également choisir un montant maximal de euros. Vous bénéficiez alors d’une réduction d’impôt de 25% soit jusqu’à 317,50 euros. Vous optez pour le montant le plus élevé? Veuillez le signaler explicitement à votre banque. Vous pouvez le faire pour toute l’année 2022. Si vous choisissez le montant le plus bas, vous ne devez rien signaler. Plus d'infos sur l'épargne-pension en 2022. 2. L'épargne à long terme Vous pouvez également épargner de manière fiscalement avantageuse grâce au régime de l'épargne à long terme, dont l'assurance vie branche 21 fait notamment partie. Dans le cadre de l'épargne à long terme, le montant maximal dépend de votre situation personnelle. Le plafond fiscal est de euros en 2022 et la réduction fiscale s'élève à 30% du montant épargné. Pour calculer votre plafond personnel, vous pouvez utiliser le Taxplanner sur le site de CBC ou vous adresser à CBC Live ou à votre équipe CBC. 3. La Pension complémentaire libre pour indépendants Une PCLI, également connue sous le nom de Pension complémentaire libre pour indépendants, est un moyen fiscalement avantageux de se constituer une pension complémentaire en tant qu’indépendant. Les primes versées sont en effet intégralement déductibles en tant que frais professionnels. Vous pouvez verser chaque année jusqu’à maximum 8,17% de vos revenus d’il y a trois ans dans une PCLI. Vous bénéficiez ainsi d'une économie d'impôts sur votre tranche de revenus la plus élevée. 4. Don à une œuvre caritative Un don à une œuvre permet de bénéficier d'une réduction d'impôt à hauteur de 45%. Pour pouvoir profiter de cet avantage, l'œuvre caritative doit être une institution agréée et le don doit s'élever à minimum 40 euros par institution par an. Ainsi, si vous faites un don en espèces de 40 euros, vos impôts seront normalement diminués de 18 euros. Retrouvez la liste des institutions agréées et toutes les informations utiles sur le site du SPF Finances. 5. Avantage fiscal lié au crédit logement De nombreuses questions entrent en ligne de compte pour déterminer l'avantage fiscal auquel vous avez droit aujourd'hui. Cette matière a en effet évolué au fil des années et les avantages fiscaux liés à votre habitation propre sont régionalisés alors que les avantages fiscaux liés à une habitation non propre seconde résidence, location, etc. restent de la compétence de l'Etat fédéral. Découvrez le régime applicable à votre situation en quelques clics. Épargner pour votre habitation propre En épargnant dans une assurance épargne fiscale, vous pouvez vous préparer de manière fiscalement avantageuse à l'acquisition de votre habitation propre. Vous pouvez utiliser la réserve constituée pour financer votre assurance solde d'emprunt au moment où vous contractez un crédit logement. Vous pouvez également faire valoir ces versements dans votre déclaration fiscale et bénéficier d'une réduction d'impôt annuelle de 30% sur le montant épargné. Attention depuis le 1er janvier 2020, le bonus logement flamand est supprimé. Si votre assurance épargne est liée à un crédit logement pour votre habitation propre, il n'y aura plus d'avantage fiscal pour les contrats souscrits à partir de cette date. 6. Réutilisez votre hypothèque en cours Lorsque votre crédit hypothécaire arrive à échéance, vous perdez une importante source d'avantage fiscal. Vous pouvez réutiliser votre hypothèque pour effectuer des transformations ou acheter une deuxième habitation. Vous continuerez ainsi à profiter d'un avantage fiscal en fonction de votre situation personnelle. De plus amples informations à ce sujet sont fournies sur la page Réutilisez votre hypothèque. Attention l’avantage fiscal pour les prêts à la rénovation a été supprimé pour les crédits souscrits à partir du 1er janvier 2017 dans le cadre du bonus logement bruxellois, à partir du 1er janvier 2020 dans le cadre du bonus logement flamand et à partir du 1er janvier 2016 dans le cadre du chèque habitat lorsque les travaux ne sont pas concomitants à l’acquisition. 7. Rénovez votre habitation Le gouvernement wallon encourage certains types de travaux en octroyant plusieurs avantages fiscaux, telles que des primes à l'énergie isolation, chauffage, audit énergétique et des primes à la rénovation toiture, assèchement des murs, menuiserie extérieure, installation électrique. Certaines communes et provinces prévoient des avantages supplémentaires. De plus amples informations sont fournies sur le site énergie Wallonie. 8. Payez votre aide-ménagère avec des titres-services En Wallonie, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôts de 0,90 euros 10% par titre-service pour les 150 premiers titres-services uniquement. Un titre-service de 9 euros vous revient à 8,10 euros. L'avantage fiscal maximal est donc de 135 euros par personne et par an. 9. Aidez une PME En Wallonie, vous pouvez prêter de l'argent maximum euros de manière fiscalement avantageuse à une PME ou à un ami ou un proche possédant le statut d'indépendant via le prêt "coup de pouce" pendant 10 ans maximum. Vous bénéficiez d'un crédit d'impôt annuel de 4% pendant les 4 premières années, puis de 2,5% sur les éventuelles années suivantes. Ce dispositif du nouveau prêt "Coup de Pouce" s’étendra jusque fin 2022. 10. Introduisez les frais de garde d'enfants dans votre déclaration Vous pouvez introduire les frais de garde jusqu'à 14 euros par jour de garde et par enfant de moins de 14 ans ou de moins de 21 ans en cas de handicap lourd dans votre déclaration fiscale. Vous bénéficierez d'une réduction d'impôt de 45%, ce qui représente un avantage pouvant atteindre 6,30 euros par jour de garde.​

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